ברמה המקצועית יש לבחון האם נכון לעובד/ת להמשיך עם אותו סידור קיים או שמא לשנות את סוג המוצר הפנסיוני.

לעיתים המעבר לווה בשינוי עיסוק או בשינוי שכר – אותם יש לעדכן בפוליסות.

ברמה הטכנית יש לדאוג לסיום העסקה מסודר הכולל דיווח בעזרת טופס 161 לחברה המנהלת על סיום עבודת המעסיק (רק לאחר תשלום משכורת אחרונה מהמעסיק הישן) לוודא שהסדר הפיצויים תקין מבחינת העובד/ת ולסייע בהחלטה האם למשוך את כספי הפיצויים או להשאירם מופקדים במוצר הפנסיוני.

בשלב הבא נעדכן את חברת הביטוח / קרן הפנסיה בפרטי המעסיק החדש שיחל בביצוע ההפקדות, לרבות שכר ואחוזי הפרשה ובמקביל יצירת קשר עם מדור השכר אצל המעסיק החדש לצורך הנחייתם לאן להפקיד וכיצד.

התהליך כולו מסתיים עם קבלת ההפקדה הראשונית למוצר ווידוא שכל הנ"ל בוצע באופן תקין.