אם יש ברשותכם סכום אותו תרצו להשקיע, אלה העקרונות החשובים שצריך לקחת בחשבון:

• כלל האצבע – אם ההצעה שתקבלו נשמעת לכם טובה מדי מכדי להיות אמיתית – אולי זה אכן כך עבור צד אחד – והוא לא בהכרח הצד שלכם.

• יש להשקיע רק במוצר שנמצא בפיקוח של משרד האוצר.

• השקעה באמצעות מוצר מפוקח יכולה להניב תשואות נאות, בלי להתפרע ברמת הסיכון. (בהשוואה להצעות המפתות המדברות על 9 אחוזי רווח שנתי ומעלה – כל בר דעת יבין שבשביל אחוז רווח נוסף, לא שווה לקחת את הסיכון!).

• כל המוצרים המפוקחים הם ברי מימוש ונזילות מיידים החל מימים ספורים ועד שבועות ספורים בלבד – לא כך הדבר בהשקעות שאינן מפוקחות הכוללות לא פעם, בנוסף לכל, גם תנודות מטבע, עמלות שונות ועוד רבדים שדאגו להסתיר מכם במעמד ההצעה / מכירה.

• מבחר המוצרים המפוקחים הוא רב ונותן מענה רחב: קופות גמל להשקעה, קרנות השתלמות, פוליסות תיקי השקעה, הלוואות חברתיות. כל אלו הם מוצרים מפוקחים כאמור ע"י משרד האוצר ואנחנו יודעים לבצע באמצעותם שילובים מעולים, יודעים לחסוך במיסוי ע"י סידור נכון של רמות הסיכון בין המוצרים וכל זאת מבלי להוציא את הכסף מהארץ ומבלי לסכן את הכסף בלי יכולת אמיתית לדעת ולעקוב אחר הנעשה.

• לכל מוצר השקעה מפוקח יתרונות וחסרונות – לכן צריך לשלב אותו באופן הנכון, יחד עם יתר ההשקעות בתא המשפחתי שלכם (כסף פנסיוני וכסף פרטי).

• בדיוק כמו בחיים, שום דבר לא בטוח, כך גם בתחום ההשקעות אין דבר כזה תשואה מובטחת. לא קיים מוצר השקעה שאינו נטול סיכון. אנו יכולים רק לנסות ולצמצם סיכונים – מתוך בחירה במסלולי השקעה סולידיים, לדוגמה.

לצערנו אנו נתקלים לא פעם במקרים קיצוניים בהם אנשים מסונוורים מההצעה ופשוט קופצים לתהום ללא תחתית – כאשר אנו עומדים מולם, לעיתים חסרי אונים ומנסים בכל מאודנו למנוע מהם לבצע את המהלך השגוי שבסבירות גבוהה מאוד יוביל אותם לאובדן כספי ההשקעה ולפגיעה כלכלית קשה, לצערנו הגדול.

לכן אנו מבקשים, בכל לשון של בקשה, היו זהירים בכל הנוגע להשקעת כספיכם. לא למהר ולהתפתות לאנשי מכירות או סוכנים שמקבלים עמלות עתק על מנת לכוון את לקוחותיהם להשקעות "מיוחדות".