שמואל (שם בדוי), לקוח של המשרד בשיטת סוכן נאמן לקוח מזה כשבע שנים, הגיע אליי לפני כשבוע למשרד, לפגישת השירות. בפגישה עברנו על תיק הביטוח, הפנסיה וההשקעות בצורה יסודית, כמו תמיד, וכמובן שראשית טיפלנו בדברים "הרגילים" – שיפרנו, הוזלנו וייעלנו את תיק ההשקעות, הצלחנו להפחית את דמי הניהול בקרן הפנסיה ולשדרג את ביטוח הילדים בפוליסת הבריאות.

אך כמו שאתם כבר מכירים אותי, אני יורד לפרטי פרטים ונכנס לדקויות, כך היה גם כשעברתי על פוליסת המחלות הקשות של שמואל. הבנתי שהפוליסה אמורה להתייקר באופן משמעותי במיוחד בעוד 13 חודשים. מיד ביצעתי בדיקה בין חברות הביטוח השונות ומצאתי כי עבור אותה הפוליסה בחברה אחרת, בעקבות הבדלים בהתפתחות הפרמיה, שמואל אמנם ישלם ב-13 החודשים הקרובים 65 ₪ יותר בכל חודש, אך בטווח של חמש שנים, בעקבות התייקרות משמעותית בפוליסה הקיימת, יחסוך בסך הכל 3,580 ₪, במידה ויעבור לפוליסה החדשה, מכיוון שהחברה מציעה פרמיה קבועה למשך חמש שנים.

לאחר בירור הצרכים מול שמואל, הסתבר כי יש לו צורך בפוליסה לפחות לחמש השנים הקרובות. הוא כמובן שמח לעבור לפוליסה החדשה, על אף העלות היקרה יותר ל-13 החודשים הקרובים, כדי לחסוך לאורך חמש השנים הקרובות סכום לא מבוטל.

כמובן שלא בכל פגישת שירות אנחנו מוצאים אפשרויות מסוג זה, אך אנחנו עושים ככל שביכולתנו לשפר, לייעל, לדייק ולהוזיל. וזו בדיוק החשיבות של בדיקה יסודית על ידי סוכן ביטוח מקצועי ומיומן. או במילים אחרות – סוכן מקצועי ובדיקה יסודית = כסף מזומן.

בשורה התחתונה: שוב השגנו חיסכון ניכר עבור הלקוח, כזה שאם היה מתנהל לבדו או מול מוכרן טלפוני, בחיים לא היה מודע אליו ולא היה יכול לחסוך בעצמו!