עד כאן הכל נשמע בסדר גמור, נכון? אז זהו שלא, מכיוון שבנקודת הזמן הזו התעורר המשמר הנמרץ מקרן הפנסיה אותה ביקשנו לעזוב, התקשר לגלי, וכשהיא הסבירה לו את סיבת המעבר – ענייני הצהרת הבריאות החדשה אותה דרשה הקרן (היא גם פירטה על מצבה הבריאותי הנוכחי), "נדלק" המשמר הפעלתן ואמר לה בלי להתבלבל: "מה זה משנה? גם אם קיבלו אותך ללא הצהרת בריאות, יש לך תקופת אכשרה למצב בריאותי קיים!"

גלי, שנבהלה כמובן, התקשרה אליי מיידית, אך אני הזכרתי לה שאכן ידוע שיש לה תקופת אכשרה, אך בניגוד למשמר הטלפוני (שגם התעלם מנושא דמי הניהול), המשכתי את ההסבר והזכרתי לה כי בתום חמש שנים מסתיימת תקופת האכשרה ואז היא תהיה מכוסה כמו כל אדם בריא אחר, לרבות על המצב הרפואי שהיה קיים טרם קבלתה לקרן הפנסיה, וזאת בניגוד להחרגה שמגיעה בעקבות מצב רפואי קיים ונשארת לכל החיים…

במקרה הזה הלקוחה נזהרה, בדקה, שאלה ולא נפלה בפח – אבל על כמה אחרים כן מצליחים לעבוד?

והמסקנה החשובה ביותר מהסיפור הזה, כמו גם מעשרות סיפורים אחרים בהם אני נתקל מדי שנה – שכרתם את שירותיו של סוכן נאמן לקוח, מקצועי, יסודי, נטול אינטרס זר, שעובד בשבילכם ועבורכם, מדוע עליכם לשוחח עם מוכרן טלפוני, שמייצג רק את קרן הפנסיה או חברת הביטוח עבורה הוא עובד וממנה הוא מקבל את המשכורת והבונוסים עבור מכירות ושימורים של לקוחות?

זכרו – כל שינוי בקרן הפנסיה או בתיק הביטוח עלול לפגוע בכם ובמקרים מסוימים אף להיות בלתי הפיך, לכן חשוב שלא לנהוג בפזיזות ולהיעזר בבעל מקצוע שלא יהיה מטעם חברת הביטוח או קרן הפנסיה, אלא אחד שידאג גם לאינטרסים שלכם.