▪הוויתור בקרנות הפנסיה תקף לשנתיים בלבד, ובסיומן יתחדש ביטוח השאירים באופן אוטומטי. לכן יש לעדכן בתום השנתיים את הקרן מחדש.
▪ויתור על ביטוח שאירים בקרן פנסיה יגדיל את רכיב החיסכון ויגדיל את גובה קצבת הפנסיה שיקבל החוסך עם יציאתו לגמלאות.
▪התהליך עצמו הינו פשוט במיוחד: יש לפנות אל חברת הביטוח שבה מתנהלת קרן הפנסיה ולמלא טופס בקשה לוויתור על ביטוח שאירים, בצירוף צילום תעודת זהות הכוללת את הספח, המעיד כי החוסך אינו נשוי או שאין לו ילדים.
▪בכל שינוי בסטטוס המשפחתי על החוסך לעדכן את קרן הפנסיה.

דוגמה קטנה מהשבועות האחרונים – לקוחה יקרה שלנו, אורית (שם בדוי), קיבלה מכתב מקרן הפנסיה המודיע כי הסתיימו שנתיים מאז ויתרה על השארים בקרן. פנתה אלינו בשאלה במה דברים אמורים. מיד הסברנו לה, וידאנו איתה שלא היה שינוי במצבה המשפחתי, ביקשנו שתעביר אלינו את הטופס המלא והחתום, שלחנו אותו לקרן הפנסיה בצירוף תעודת הזהות והספח של אורית – והנושא טופל לשביעות רצונה למשך שנתיים נוספות.

בשורה התחתונה – כמו תמיד, ממליצים לכם תמיד להיות מלווים על ידי איש מקצוע יסודי ומיומן, שיוכל לתת מענה מקצועי ומקיף לכל עניין שמתעורר, קטן וגדול כאחד…