נשמע פשוט, לא? ובכן החיים מלמדים אותנו שגם את מה שנראה פשוט ובסיסי, יש לבצע במקצוענות ובדקדקנות, כשכל 'קיצור דרך' עלול לעלות לכם, לצערנו, בריבית דריבית.

הנה דוגמה לכך רק מהזמן האחרון:
בחור צעיר, שיצא לי להכיר דרך מקום עבודתו ושירות נהדר שהעניק לי והפך ללקוח המשרד, עזב לימים את אותו המעסיק ויצא שסיפר לי על כך בזמן שעוד לא ידע לאן פניו מיועדות. מיד ציינתי בפניו והדגשתי, שעליו לשים לב ולטפל בעדכון הסטטוס בקרן הפנסיה שלו ולשמור מכל משמר שזכויותיו לא תפגענה.

כמו שכולנו מכירים את "סמוך על סמוך", "אל דאגה", "אטפל באופן עצמאי" – ואת המשמעויות… כך לצערי קרה גם במקרה זה.

כעבור מספר חודשים יצר איתי קשר הלקוח מכיוון שנקלע למצב של אובדן כושר עבודה, וכמובן שמיד בדקתי את קרן הפנסיה כדי להכין תביעה למצב של אובדן כושר עבודה – והתמונה שהתגלתה בפני הייתה עגומה במיוחד.

מסתבר שבמהלך התקופה בה היה "בין עבודות" והופסקו ההפרשות השוטפות לביטוח הפנסיוני ע"י המעסיק הקודם, נערך טיפול לא מקצועי בקרן הפנסיה (בלשון המעטה), ובמקום להיכנס להסדר "ריסק זמני", המשיכו את ההפקדות החודשיות באמצעות הוראת קבע על סכום נמוך לטובת "שמירה על הוותק" – מעשה שאת המשמעות הנרחבת שלו סופג כעת אותו בחור יקר, לצערנו הרב.

מה שקרה בפועל הוא, שבגלל ששינוי הסטטוס בקרן הפנסיה לא נעשה כראוי – זכויותיו עומדות כיום על מאות בודדות בלבד של שקלים בכל חודש, לעומת מעל לעשרת אלפים (!) ₪ בחודש שהיה אמור לקבל, במידה והדברים היו מטופלים כנדרש – עד להחלמה ולחזרה לשגרה מלאה.

הנה, לצערנו, דוגמה כואבת לאופן בהן החלטות לא טובות וטיפול רשלני משפיעות הלכה למעשה על זכויותינו.

בואו נלמד מכך כולנו – בכל הנוגע לתיק הביטוח והפנסיה שלכם, לעולם יהיה עדיף לשלם כמה שקלים בעבור טיפול מקצועי לעילא ולעילא על ידי מקצוען, שידאג לשמור על זכויותיכם ולכך שבעת הצורך, חלילה, תמומשנה כל הזכויות וימוצו כל האפשרויות העומדות בפניכם – על הצד הטוב ביותר!

רק בריאות וטוב לכולכם.