נעים להכיר, סתיולי צרכנות נבונה בביטוח – משרד ותיק המתמחה בניהול תיקי ביטוח וליווי משקי בית בנושא חסכונות ארוכי טווח בגישה חדשנית וייחודית.
סתיולי מאמינה בצרכנות נבונה בביטוח, ומציעה לכם מגוון פתרונות ביטוח ליצירת מעטפת ביטוחית מושלמת
סתיולי מאמינה בצרכנות נבונה בביטוח, ומציעה לכם מגוון פתרונות ביטוח ליצירת מעטפת ביטוחית מושלמת
הנה דוגמה נוספת אשר מראה עד כמה חשובה בדיקת תיק הביטוח שלכם וכן, טיפול מקצועי מסוכן מוסמך ולא מאיש מכירות כזה או אחר…
לאחרונה פגשתי את טליה (שם בדוי), אישה באמצע שנות הארבעים לחייה. גרושה, אשר מפרנסת את שתי בנותיה בנות העשרה בכוחות עצמה. אישה "לביאה".
בעקבות מעבר למקום עבודה חדש, לאחר שנים רבות במקום עבודתה הקודם ושמירה על 'סטטוס קוו' לאורך זמן, התעוררו בה שאלות לגבי מצב הפנסיה, הביטוחים והחסכונות שלה, שהדירו שינה מעיניה. לשמחתה היא שוחחה בנושא עם חברה ותיקה שהיא לקוחת המשרד במסלול 'סוכן נאמן לקוח' זו השנה השביעית, וטליה החליטה לפנות אלינו וביקשה כעת "לעשות סדר" ולבחון את הפוליסות אשר ברשותה.
לאחר הסדרת תשלום שכר הטרחה, התחלנו במלאכת איסוף כל החומרים הרלוונטיים, וביצענו ניתוח מעמיק ומקיף של תיק הביטוח והפנסיה כהכנה לפגישה.
בדיקת תיק הביטוח העלתה את התמונה הבאה:
קרן פנסיה:
קרן הפנסיה שבה מחזיקה מזה שנים, נחותה בתנאים שלה (דמי ניהול, איזון אקטוארי, תשואות) מהקיים בשוק ואינה מעודכנת במסלול ביטוחי התואם את הסטטוס שלה – גרושה עם ילדים. כמו כן, קרן הפנסיה שלה נמצאת במסלול השקעות מיושן מאוד, ולא במסלול תלוי גיל.
קרן השתלמות:
קרן ההשתלמות שלה, אשר נפדתה לפני כחצי שנה, הפסיקה לקבל הפקדות מאחר ולא עודכן בה מספר עמית חדש ולכן ההפקדות לא נקלטו.
חסכונות:
החסכונות של הבנות שלה העלו אבק בבנק, בקרן נאמנות מיושנת, עם דמי ניהול מטורפים ותשואה נמוכה ביותר.
ביטוח:
הפעולות שביצענו באופן מיידי היו:
התוצאה הסופית ללא כל ספק הטיבה עד מאוד את התמונה הביטוחית, הפנסיונית והכללית של המשפחה כולה, ומאפשרת לטליה לישון טוב יותר בלילה, כשהיא יודעת כעת שהכל מסודר ומאורגן כראוי ויעניק מענה אמיתי בעת הצורך… היש חשוב מכך?
מעוניינים לבדוק את תיק הביטוח שלכם?
מרכז מסחרי צורן
דרך לב השרון 42, ת.ד. 7715
09-773-7733
09-773-7737
office@stavli-ins.co.il