דוד (שם בדוי), חידש את הריטיינר זו השנה החמישית ברציפות! נפגשנו ממש לאחרונה לפגישת השירות, בתחילתה הוא סיפר לי שנפרד לאחרונה מאשתו. כפועל יוצא מכך – ביצענו עבורו את הדברים הבאים:

עדכנו את קרן הפנסיה על השינוי במצבו האישי וביצענו את שינוי הביטוח שבקרן הפנסיה בהתאם.
שינינו את המוטבים בפוליסות מבת הזוג לילדים.
דוד עדכן אותנו שכתוצאה משינויים שנערכו ערב הגירושין, יהיה לו צורך בעוד מספר חודשים בהלוואה מקרן ההשתלמות שלו. מיד במהלך הפגישה בדקנו עבורו איזו קרן השתלמות נותנת את תנאי ההלוואות הטובים ביותר, ניידנו את הכספים לקרן שמצאנו, וכל זאת – כדי לחסוך עבורו זמן.
המלצנו לדוד לשנות את סוג ביטוח החיים שלו – מביטוח הכנסה למשפחה (קצבה חודשית המשולמת למשפחת המבוטח לתקופה מוגדרת) לביטוח חיים הוני (סכום כסף חד פעמי המשולם למוטבים בקרות מקרה, חלילה). על הדרך הוא גם ביקש להגדיל את סכום הביטוח שיתקבל במקרה אסון חלילה, וזאת על מנת להבטיח את עתידם של הילדים, ללא תלות כספית בגרושה שלו.
כמדי שנה בדקנו עבור דוד את כל הביטוחים, ומצאנו כי בעוד ארבעה חודשים תחול התייקרות דרמטית בביטוח המחלות הקשות שלו עקב עליית מדרגת גיל. לכן ביצענו "פעולת מנע", והעברנו את פוליסת ביטוח המחלות הקשות לחברה אחרת – כל זאת, למרות התייקרות של 27 ש"ח לחודש (לתקופה קצרה – 4 החודשים הקרובים), כדי לחסוך עבורו לא פחות מ-135 ש"ח לחודש, למשך יותר מארבע וחצי השנים הבאות! חיסכון כולל של כ-7,500 ש"ח לכל התקופה!

וזו חברות וחברים ההוכחה לכך שרק תחזוקה שוטפת של תיק הביטוח, מבטיחה ללקוח תיק מותאם אישית ומניעה של בזבוזי כספים מיותרים, כל זאת לצד השקט הנפשי בזכות הידיעה שהתיק מסודר ומותאם היטב בכל רגע נתון, לצרכי הלקוח. אז אמנם, השירות השנתי שלנו עולה כסף, אבל בבדיקה שנתית אחת, במקרים לא מעטים אנחנו חוסכים עבור לקוחותינו, הרבה יותר מהסכום המשולם בעבור השירות שלנו…