נעים להכיר, סתיולי צרכנות נבונה בביטוח – משרד ותיק המתמחה בניהול תיקי ביטוח וליווי משקי בית בנושא חסכונות ארוכי טווח בגישה חדשנית וייחודית.
סתיולי מאמינה בצרכנות נבונה בביטוח, ומציעה לכם מגוון פתרונות ביטוח ליצירת מעטפת ביטוחית מושלמת
סתיולי מאמינה בצרכנות נבונה בביטוח, ומציעה לכם מגוון פתרונות ביטוח ליצירת מעטפת ביטוחית מושלמת
הנה סיפור מעניין על צרכנות נבונה בביטוח ועל חשיבות התאמת תיק הביטוח לצרכיכם המדויקים.
חשוב לזכור! תיק הביטוח הוא אחד מהנכסים החשובים שיש לכם – גם בהיותכם רווקים. וככלל, תיק הביטוח צריך להיות תפור בדיוק רב למידתכם ומותאם בדיוק רב לכל צורך שלכם, מבלי להיות מנופח ויקר מצד אחד, או חסר כיסוי מספק מן הצד השני.
פגשתי לפגישה ראשונה בחור בתחילת שנות החמישים לחייו, רווק, שהגיע דרך המלצה בשיחת סלון עם זוג חברים שלו שהם לקוחותיי מזה שנים. פנה אלינו, שילם שכר טרחה, ביצענו איסוף של כל החומר הרלוונטי ולפני מספר שבועות, נפגשנו ולהלן התוצאות:
נתחיל מכך שלבחור תיק ביטוח, אמנם לא גדול (בשל היותו רווק), אבל התיק לא נבדק ועודכן במהלך עשר (!) השנים האחרונות…
באופן כללי, תיק הביטוח שלכם יכלול בבסיסו את רובד ביטוחי הבריאות וביטוח המחלות הקשות, את רובד הביטוח הפנסיוני ואת רובד ביטוחי החיים (בנפרד או כחלק מהביטוח הפנסיוני) ומעליהם בהתאמה אישית, יבואו רבדים נוספים בהתאמה אישית כגון רובד הביטוח הסיעודי, רובד ביטוח התאונות האישיות וביטוח אובדן כושר העבודה.
בואו נראה מה התגלה במקרה הזה:
במקום "לזרוק" את שלוש מאות השקלים שמשלם כל חודש – למעשה לחינם, עשינו לו באותו המחיר השלמות לביטוח בריאות. ביצענו שדרוג לסעיף התרופות לעדכני ביותר, הוספנו כתב שירות אמבולטורי ורכשנו כיסוי לפיצוי בגין מחלה קשה חו"ח. כיסויים חשובים ביותר באותו המחיר, במקום הכפילות שהייתה לו. או במילים אחרות – אותו המחיר עבור הרבה יותר ביטוח, בנוסף לשקט נפשי בידיעה שהתיק הביטוחי מאורגן כעת ומדויק לצורך האישי, ומהידיעה שנמצא בידיים נאמנות וטובות שידאגו עבורו לכל צורך.
בנוסף לזאת ביקש שנציץ "על הדרך" בחסכונות שלו בבנק ובחברת הביטוח – המצב שהתגלה כאן היה עגום לא פחות:
גילינו שהחסכונות בבנק (מעל 100,000 ₪) עם ריבית נמוכה מאוד של 0.3% בלבד לשנה, והחסכונות שבחברת הביטוח כוללים דמי ניהול גבוהים מאוד אשר נוגסים בסכום החיסכון.
הלקוח קיבל את המלצתנו וביצע הליך פדיון של שלוש התוכניות מהן עשינו אחת, מותאמת לטווח זמן ההשקעה שלו ולרמת הסיכון המועדפת עליו, ובדמי ניהול הוגנים ותשואות מעולות!
לסיכום, ראשית דאגנו שהכיסוי הביטוחי בתיק יהיה העדכני ביותר שקיים בשוק לאחר חוסר משמעותי בכיסוי הביטוחי. שנית, דאגנו לנקות מתוך תיק הביטוח כיסוי ביטוחי כפול ששילם לחינם לאורך זמן, ודאגנו לטפל בחסכונות כך שיהיו מותאמים ויניבו תשואה משמעותית יותר לאורך הזמן – צרכנות נבונה כבר אמרנו?
חברים, חשוב לערוך בדיקת תיק ביטוח ולדאוג לעדכן במידת הצורך, אחת לשנה. פנו אלינו לבדיקת תיק הביטוח ותוודאו שתיק הביטוח שלכם הכי נכון ומדויק לצרכים האישיים שלכם. אנחנו כאן לשירותכם!
מעוניינים לבדוק את תיק הביטוח שלכם?
מרכז מסחרי צורן
דרך לב השרון 42, ת.ד. 7715
09-773-7733
09-773-7737
office@stavli-ins.co.il